Глава X1. РЕГУЛИРОВАНИЕ, КОНТРОЛЬ И НАДЗОР В СФЕРЕ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ
Статья 765-1.
При осуществлении в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" мер по предупреждению банкротства страховых организаций Банк России на основании решения Совета директоров Банка России за счет денежных средств, составляющих Фонд консолидации страхового сектора, создаваемый в соответствии со статьей 7612 настоящего Федерального закона, вправе:
1) приобретать акции (доли в уставном капитале) страховых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене выше их номинальной стоимости;
2) предоставлять страховым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, субординированные займы, соответствующие условиям, установленным пунктом 43 статьи 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации". Права требования Банка России по субординированным займам могут передаваться им в доверительное управление Управляющей компании;
3) осуществлять продажу приобретенных акций (долей в уставном капитале) страховых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобретения Банком России;
4) приобретать и отчуждать приобретенное имущество (имущественные права) страховых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также права (требования) к страховым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства;
5) передавать в доверительное управление, в том числе для формирования паевого инвестиционного фонда в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", Управляющей компании приобретенные Банком России акции (доли в уставном капитале), имущество (имущественные права) страховых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, права (требования) к страховым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также денежные средства. На заключаемые Банком России договоры доверительного управления имуществом, предусмотренным настоящим пунктом, в том числе на договор доверительного управления паевым инвестиционным фондом, не распространяются требования о предельных сроках договоров доверительного управления имуществом;
6) предоставлять Управляющей компании кредит без обеспечения для приобретения активов страховой организации, в отношении которой осуществляются меры по предупреждению банкротства, если это предусмотрено планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации.
Банк России на основании решения Совета директоров вправе осуществлять продажу приобретенных акций (долей в уставном капитале) страховых организаций, в отношении которых осуществлялись меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобретения Банком России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.12.2019 № 469-ФЗ)
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 23.04.2018 № 87-ФЗ)
Статья 765-2. При осуществлении в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" мер по предупреждению банкротства негосударственных пенсионных фондов Банк России на основании решения Совета директоров Банка России за счет денежных средств, составляющих Фонд консолидации пенсионного сектора, создаваемый в соответствии со статьей 7612 настоящего Федерального закона, вправе:
1) приобретать акции негосударственных пенсионных фондов, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене выше их номинальной стоимости;
2) предоставлять негосударственным пенсионным фондам, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, займы. Права требования Банка России по займам могут передаваться им в доверительное управление Управляющей компании;
3) осуществлять продажу приобретенных акций негосударственных пенсионных фондов, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобретения Банком России;
4) приобретать и отчуждать приобретенное имущество (имущественные права) негосударственных пенсионных фондов, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также права (требования) к негосударственным пенсионным фондам, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства;
5) передавать в доверительное управление, в том числе для формирования паевого инвестиционного фонда в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", Управляющей компании приобретенные Банком России акции, имущество (имущественные права) негосударственных пенсионных фондов, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, права (требования) к негосударственным пенсионным фондам, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также денежные средства. На заключаемые Банком России договоры доверительного управления имуществом, предусмотренным настоящим пунктом, в том числе на договор доверительного управления паевым инвестиционным фондом, не распространяются требования о предельных сроках договоров доверительного управления имуществом;
6) предоставлять Управляющей компании кредит без обеспечения для приобретения активов негосударственного пенсионного фонда, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства, если это предусмотрено планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда.
Банк России на основании решения Совета директоров вправе осуществлять продажу приобретенных акций негосударственных пенсионных фондов, в отношении которых осуществлялись меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобретения Банком России.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 20.04.2021 № 92-ФЗ)
Статья 765-3. В случаях нарушения некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанной в части 4 статьи 31 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", требований Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России имеет право:
1) направлять обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений;
2) вводить предписанием на срок до шести месяцев ограничение деятельности некредитной финансовой организации, в том числе ограничивать полностью или частично привлечение денежных средств, прием новых клиентов (членов), выдачу займов и проведение иных операций;
3) взыскивать штраф в размере до 5 миллионов рублей;
4) применять иные меры, предусмотренные федеральными законами.
Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается нормативными актами Банка России.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ)
Статья 765-4. В случае нарушения лицом, организующим обращение цифровых валют, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требований законодательства Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых правах Банк России имеет право:
1) направлять обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений;
2) вводить предписанием на срок до шести месяцев ограничение деятельности, в том числе ограничивать полностью или частично заключение (проведение) сделок (операций), предоставление сведений (информации) или осуществление иных действий.
В случае неоднократного в течение одного года нарушения лицом, организующим обращение цифровых валют, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требований законодательства Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых правах, неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, указанного в части первой настоящей статьи, а также в случае, если указанные в части первой настоящей статьи нарушения, или совершаемые лицом, организующим обращение цифровых валют, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, сделки (операции), или предоставляемые указанными лицами сведения (информация), или осуществляемые указанными лицами иные действия, направленные на организацию обращения цифровых валют и (или) совершение сделок с цифровыми правами, создают реальную угрозу интересам их клиентов (инвесторов), наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи, Банк России имеет право:
1) потребовать замены лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа лица, организующего обращение цифровых валют, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
2) принять решение об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности организации, осуществляющей обмен цифровых валют, из реестра организаций, осуществляющих обмен цифровых валют, решение об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности цифрового депозитария из реестра цифровых депозитариев, решение об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, из реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
3) обратиться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)
Статья 765-5. В случае нарушения организациями, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации (за исключением случая, если указанные организации являются кредитными организациями, а также филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации) (далее для целей настоящей статьи - организации), требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России имеет право:
1) направлять указанным лицам обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений;
2) вводить предписанием на срок до шести месяцев ограничение деятельности указанных лиц, в том числе ограничивать полностью или частично заключение (проведение) указанными лицами сделок (операций);
3) потребовать замены специального должностного лица, ответственного в организации за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В случае неоднократного в течение одного года нарушения организациями требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, неисполнения предписания Банка России, указанного в части первой настоящей статьи, а также в случае, если указанные в настоящей части нарушения, выявленные в деятельности организации, или совершаемые организацией операции с денежными средствами и иным имуществом, указанные в статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", создали реальную угрозу интересам ее кредиторов, инвесторов, клиентов, наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи, Банк России имеет право:
1) потребовать замены лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа;
2) приостановить действие лицензии, аннулировать, отозвать лицензию;
3) исключить сведения об организации либо сведения о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности организации из реестра, который ведет Банк России;
4) обратиться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)