Часть 1
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 29 октября 2009 г. № 853 МОСКВА Об утверждении Правил направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации (В редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969; от 22.04.2015 № 384) В соответствии с Федеральным законом "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" Правительство Российской Федерации постановляет: 1. Утвердить прилагаемые Правила направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.
2. Утвердить прилагаемую форму договора мены привилегированных акций банка на облигации федерального займа.
3. Установить, что Министерство финансов Российской Федерации: заключает до 31 декабря 2014 г. включительно с банками договоры мены привилегированных акций, размещаемых этими банками в рамках участия в процедуре повышения капитализации, на облигации федерального займа; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, которому банк в соответствии с частью 3 статьи 9 Федерального закона "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" представляет список акционеров - владельцев обыкновенных акций банка. Председатель Правительства Российской Федерации В.Путин УТВЕРЖДЕНЫ постановлением Правительства Российской Федерации от 29 октября 2009 г. № 853 ПРАВИЛА направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации (В редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969; от 22.04.2015 № 384) 1. Настоящие Правила устанавливают порядок направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.
2. Размещение привилегированных акций в рамках процедуры повышения капитализации может быть осуществлено банком, соответствующим следующим требованиям: а) наличие у банка на 1 июля 2012 г. рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного как минимум одним из указанных рейтинговых агентств, на уровне не ниже следующих минимальных значений: (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) Fitch Ratings (международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте) - B-; Standard & Poor's (международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте) - B-; Moody's Investors Service (международная шкала, долгосрочный рейтинг банковских депозитов в иностранной валюте) - B3; Fitch Ratings (национальная шкала) - BBB-(rus); Standard & Poor's (национальная шкала) - ruBBB-; Moody's Interfax Rating Agency - Baa3.ru; рейтинговое агентство "Эксперт РА" - B++; рейтинговое агентство "Национальное Рейтинговое Агентство" (индивидуальный кредитный рейтинг) - BBB-; рейтинговое агентство "RusRating" - BBB-; рейтинговое агентство "AK&M" - B++;
б) размер активов банка, определенный в соответствии с порядком, установленным Центральным банком Российской Федерации для публикуемой отчетности, на 1 июля 2012 г. составляет не ниже 30 млрд. рублей; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) в) значение достаточности собственных средств банка на последнюю отчетную дату до направления предложения об участии в процедуре повышения капитализации составляет не менее 10 процентов;
г) Центральным банком Российской Федерации в отношении банка не введен запрет на осуществление отдельных банковских операций, и (или) отсутствуют установленные Центральным банком Российской Федерации ограничения на величину процентной ставки, которую банк определяет в договорах банковского вклада;
д) в отношении банка не осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)". (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 22.04.2015 № 384) 3. Банк, принявший решение об участии в процедуре повышения капитализации, направляет в Министерство финансов Российской Федерации и в Центральный банк Российской Федерации: предложение об участии в процедуре повышения капитализации по форме согласно приложению; бизнес-план, составленный в соответствии с нормативным правовым актом Центрального банка Российской Федерации о бизнес-планах кредитных организаций (за исключением норм о порядке утверждения бизнес-планов кредитных организаций), содержащий предложение об общем количестве облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка (далее - размер государственной поддержки), а также прогноз динамики основных показателей деятельности банка, включая показатели кредитного портфеля банка, до 31 декабря 2015 г. в связи с предлагаемым повышением капитализации, утвержденный решением совета директоров (наблюдательного совета) банка (далее - бизнес-план); (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) документы, подтверждающие принятое соответствующим органом управления банка решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации. Документы, представляемые в Министерство финансов Российской Федерации и в Центральный банк Российской Федерации в соответствии с настоящими Правилами, должны быть прошиты (каждый отдельно) и подписаны уполномоченным лицом, подпись которого должна быть скреплена печатью соответствующего юридического лица. Документы и иные материалы, полученные Министерством финансов Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации в соответствии с настоящими Правилами, не возвращаются.
4. Центральный банк Российской Федерации не позднее 10 рабочих дней со дня поступления предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации представляет в Министерство финансов Российской Федерации информацию о соответствии (несоответствии) банка требованиям, установленным в пункте 2 настоящих Правил.
5. Рассмотрение бизнес-плана осуществляется в течение 15 рабочих дней со дня поступления предложения об участии в процедуре повышения капитализации экспертной группой, создаваемой Министерством финансов Российской Федерации.
6. В ходе рассмотрения бизнес-плана Министерство финансов Российской Федерации по предложению экспертной группы вправе направлять в банк предложения о внесении в бизнес-план изменений, касающихся увеличения кредитного портфеля банка и (или) снижения предложенного размера государственной поддержки банка. В этом случае исчисление предельного срока рассмотрения бизнес-плана, установленного в пункте 5 настоящих Правил, приостанавливается до даты представления банком в Министерство финансов Российской Федерации изменений, которые вносятся в бизнес-план. Изменения, которые вносятся в бизнес-план, должны быть утверждены решением совета директоров (наблюдательного совета) банка. В случае если по истечении 30 календарных дней со дня направления в банк предложения о внесении изменений в бизнес-план в Министерство финансов Российской Федерации не представлены указанные изменения, утвержденные решением совета директоров (наблюдательного совета) банка, Министерство финансов Российской Федерации прекращает дальнейшее рассмотрение предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.
7. Решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки принимается экспертной группой в случае, если в ходе рассмотрения бизнес-плана будут установлены: обоснованность значений показателей и допущений, использованных при расчете показателей деятельности банка; соответствие величины и динамики показателей деятельности банка (значение достаточности собственных средств, показатели кредитного портфеля, оценка необходимых резервов и других показателей) предложенному банком размеру государственной поддержки.
8. Решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов Российской Федерации в случае одновременного выполнения следующих условий: а) соответствующим органом управления банка принято решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации;
б) у банка отсутствует просроченная (неурегулированная) задолженность по денежным обязательствам перед Российской Федерацией, а также по обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации;
в) в соответствии с представленной Центральным банком Российской Федерации информацией банк соответствует требованиям, установленным в пункте 2 настоящих Правил;
г) экспертной группой принято решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки.
9. Решение об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов Российской Федерации в течение 10 рабочих дней со дня вынесения экспертной группой решения об обоснованности (необоснованности) предложенного банком размера государственной поддержки. При прочих равных условиях решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации выносится в пользу банка, бизнес-планом которого предусмотрено приобретение облигаций российских эмитентов или увеличение кредитного портфеля банка за счет выдачи кредитов организациям на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, на погашение кредитов и облигационных займов указанных организаций, привлеченных ранее на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, и кредитов физическим лицам.
10. Министерство финансов Российской Федерации приостанавливает принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации в случае, если общее количество облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка, предусмотренное очередным предложением банка об участии в процедуре повышения капитализации, с учетом ранее принятых решений об удовлетворении предложений об участии в процедуре повышения капитализации превысит объем эмиссии облигаций федерального займа со сроком погашения не позднее 31 декабря 2022 г. и выплатой купонного дохода один раз в год, установленный федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных облигаций федерального займа на привилегированные акции кредитных организаций в установленном порядке. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) Министерство финансов Российской Федерации возобновляет принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации с даты увеличения объема эмиссии облигаций федерального займа со сроком погашения не позднее 31 декабря 2022 г. и выплатой купонного дохода один раз в год, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных облигаций федерального займа на привилегированные акции кредитных организаций, если соответствующие предложения банков об участии в процедуре повышения капитализации не отозваны до указанной даты. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) 11. В решении Министерства финансов Российской Федерации об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации должны быть указаны: полное фирменное наименование банка с указанием его места нахождения и идентификационного номера налогоплательщика, номер лицензии на осуществление банковской деятельности; количество и общая номинальная стоимость привилегированных акций банка, количество и общая номинальная стоимость облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка. Количество привилегированных акций банка, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, определяется путем деления общей номинальной стоимости облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, на номинальную стоимость одной привилегированной акции банка. В случае если в результате деления образуется дробное количество привилегированных акций, то количество привилегированных акций, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, округляется до целого числа в меньшую сторону.
12. Министерство финансов Российской Федерации в течение 2 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения в письменной форме информирует Центральный банк Российской Федерации и соответствующий банк, подавший предложение об участии в процедуре повышения капитализации: а) о прекращении рассмотрения предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации в случае, предусмотренном пунктом 6 настоящих Правил;
б) о принятии Министерством финансов Российской Федерации решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации;
в) о приостановлении (возобновлении) принятия решений о поддержке предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации в случае, предусмотренном пунктом 10 настоящих Правил.
13. Центральный банк Российской Федерации не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем государственной регистрации выпуска привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, представляет в Министерство финансов Российской Федерации информацию: о соответствии устава банка и условий выпуска указанных привилегированных акций положениям частей 2 и 3 статьи 3 Федерального закона "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков"; о соответствии банка требованиям, установленным подпунктами "г" и "д" пункта 2 настоящих Правил.
14. Банк на основании полученной в соответствии с пунктом 12 настоящих Правил информации о принятии Министерством финансов Российской Федерации решения об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации после государственной регистрации выпуска привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, представляет в Министерство финансов Российской Федерации не позднее 10 декабря 2014 г. 2 экземпляра подписанного договора мены, соответствующего форме договора мены привилегированных акций банка на облигации федерального займа, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 29 октября 2009 г. № 853. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) Министерство финансов Российской Федерации рассматривает представленный банком договор мены в течение 5 рабочих дней и в случае отсутствия замечаний подписывает его и направляет один экземпляр договора банку. В случае нарушения банком указанных в настоящем пункте сроков представления договора мены в Министерство финансов Российской Федерации банк теряет право на участие в процедуре повышения капитализации. ПРИЛОЖЕНИЕ к Правилам направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации Предложение об участии в процедуре повышения капитализации (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) "_____" _________ 20___ г. г. Москва ___________________________________________________________________________ (полное фирменное наименование, место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика, номер лицензии на осуществление банковских операций) в лице _____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.) действующего на основании ________________________________________, именуемый в дальнейшем Банком, на основании решения общего собрания акционеров Банка (протокол от "___" ___________ 20___ г. N ____) просит рассмотреть возможность заключения договора мены привилегированных акций Банка номинальной стоимостью ________ рублей в количестве _______ штук на облигации федерального займа номинальной стоимостью 1000 рублей в количестве ______ штук в соответствии с Федеральным законом "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков". Сообщаем, что Банк соответствует требованиям, установленным в пункте 2 Правил направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 29 октября 2009 г. № 853: на 1 июля 2012 г. Банку был присвоен рейтинговым агентством _________ рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня ________; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) на 1 июля 2012 г. размер активов Банка составлял _______ млрд. рублей; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) значение достаточности собственных средств Банка на "__" ________ 20___ г. составляет _______. К настоящему предложению прилагаются: копия решения общего собрания акционеров Банка о направлении предложения об участии в процедуре повышения капитализации; заверенные копии учредительных документов Банка со всеми приложениями, изменениями и дополнениями; заверенные копии документов, подтверждающих факт внесения записи о Банке как юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (или иного уполномоченного лица) Банка на совершение сделок от имени Банка, главного бухгалтера Банка (решение об избрании, приказ о назначении, приказ о вступлении в должность, копия контракта, доверенность и др.), а также нотариально заверенные образцы подписей указанных лиц и оттиска печати Банка; бизнес-план, содержащий предложение о размере государственной поддержки Банка, прогноз динамики основных показателей деятельности Банка до 31 декабря 2015 г. в связи с предлагаемым повышением капитализации, утвержденный решением совета директоров (наблюдательного совета) Банка, а также копия указанного решения; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 24.09.2012 № 969) копия принятого соответствующим органом управления Банка решения об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту Банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации. Подпись ______________________________ ______________________________ ____________________/________/ дата М. П., УТВЕРЖДЕНА постановлением Правительства Российской Федерации от 29 октября 2009 г. № 853 ФОРМА ДОГОВОРА мены привилегированных
акций на облигации федерального займа г. Москва ____________ 20__ г. Акционерное общество ___________________________, именуемое в дальнейшем Банком, в лице _______________________, действующего на основании устава Банка и решения общего собрания акционеров Банка (протокол от _________________ N ______), с одной стороны, и выступающее от имени Российской Федерации Министерство финансов Российской Федерации в лице _______________________________, действующего на основании ______________________________, с другой стороны, в соответствии с Федеральным законом "Об